Банки стали до полугода задерживать возврат денег со счетов россиян из-за подозрительных операций

Российские банки начали затягивать закрытие счетов и возврат средств клиентам — вместо положенных семи дней процесс растягивается на месяцы и может занять до полугода. Это стало следствием усиления контроля за подозрительными операциями, в том числе в рамках 115-ФЗ, направленного на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, пишут «Известия».

Так, в «МТС Деньги» вместо обещанных финансовой организацией 45–47 дней закрытие счета иногда затягивается на два–четыре месяца и дольше. В ОТП банке сроки закрытия изначально могут превышать 47 дней. В ВТБ и Совкомбанке клиенты столкнулись с отказом в закрытии счета без объяснения причин, а один из клиентов Альфа-банка годами не может добиться того же, поскольку кредитная организация продолжает начислять ему долг за обслуживание и уведомления. При этом, как отмечает издание, закрытие счета часто становится единственной возможностью для клиента получить деньги обратно после блокировки по антиотмывочному законодательству. Но до решения вопроса люди остаются без доступа к сбережениям, сумма которых может составлять сотни тысяч рублей.

🔴ЦБ понизил ключевую ставку с 18% до 17%.

Россиянам начали массово приходить уведомления об уплате налога на доходы по вкладам за 2024 год. Оплатить его нужно до 1 декабря. Не облагаемая налогом сумма доходов по вкладам за 2024 год — 210 тысяч рублей.

ФАС признала ненадлежащей телерекламу ОТП-Банка, говорится в сообщении ведомства.

«Ролик содержал привлекательные для потребителей сведения о возможности получить до 20% годовых по накопительному счету и выиграть автомобиль.

Текст дополнительных условий акции был представлен в поясняющей сноске мелким шрифтом в течение короткого времени. Это не позволило потребителям ознакомиться с ними. Такие действия организации могут вводить потребителей в заблуждение.

ФАС возбудила дело, признала рекламу ОТП-Банка ненадлежащей и выдала предписание о прекращении нарушения», говорится в сообщении.

«Денег нет». Миллиардер Вексельберг призвал начать мобилизацию банковской системы

Чтобы оплатить проекты развития экономики, в России необходимо начать мобилизацию банковской системы, заявил председатель совета директоров ГК «Ренова» миллиардер Виктор Вексельберг.

По словам бизнесмена, который входит в топ-30 богатейших людей России с состоянием $9,2 млрд, деньги банков должны быть направлены на государственные проекты, в частности по «технологическому лидерству России».

«Где взять деньги? Денег нет. Без денег, как мы понимаем, ничего не происходит», — сказал Вексельберг на пленарной сессии форума «Российский промышленник» (его цитирует РБК).

«Те деньги, которые банки в этом году заработают, должны быть возвращены в экономику», — призвал он. По мнению Вексельберга, одним направлений таких расходов может стать докапитализация Фонда развития промышленности, который на сегодняшний день «катастрофически мал».

В прошлом году, по данным ЦБ, российские банки заработали рекордные 3,8 трлн рублей чистой прибыли. За январь–сентябрь 2025 года прибыль банков составила еще 2,7 трлн рублей, а к концу года, по оценке Центробанка, может достичь 3-3,5 трлн.

💳 Россиянам часто блокируют счета за переводы на свои карты.

Банки усилили борьбу с отмыванием денег, из-за чего становится всё больше и больше случаев блокировки за переводы между своими счетами, резкое снятие средств после длительного накопления, поступления от незнакомых лиц и дробление больших переводов.

Этому также поспособствовало внедрение автоматизированных систем отслеживания. За подозрительные переводы банк в праве приостановить все операции до выяснения обстоятельств

Россияне и бизнес вынесли из банков триллион рублей за пять месяцев

Отток наличных из банковской системы, начавшийся вслед за регулярными отключениями мобильного интернета, продолжается. В октябре, как и в сентябре из банков утекло 0,2 трлн руб., сообщил Центробанк. Всего с июня отток наличных составил примерно триллион, следует из его данных.

ЦБ каждый раз отмечает, что отток наличных больше обычного. Лишь однажды, комментируя данные за июнь-июль, регулятор назвал возможные причины: превышение нормы может объясняться в том числе стремлением населения и бизнеса запастись наличными для расчетов из-за отключений интернета и усиления контроля за платежами и переводами

И...... это правильно.

Россияне кинулись снимать наличку. В третьем квартале они сняли денег в 5 раз больше, чем год назад. За июль–сентябрь 2025 года объём наличных в обращении вырос на 659 млрд рублей, следует из данных ЦБ. Аналитики связывают это с частыми перебоями мобильного интернета и усилением банковского контроля с 1 сентября.

Люди стремятся снизить риск блокировок карт и задержек переводов. Также россияне пытаются уйти от внимания налоговых органов, которые с 1 июля подключились к банковскому контролю и получили право проверять карты в рамках борьбы с уклонением от уплаты налогов.

Больные на всю голову.
ИНН есть в свободном доступе в интернете на каждого гражданина.

❗️Банк России намерен обязать кредитные организации привязывать ИНН клиентов к их банковским счетам, сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова. Она уточнила, что новые требования будут необходимы для работы платформы «Антидроп».

«Если раньше для банков не было обязательного требования устанавливать ИНН клиента как обязательный реквизит счета, то мы такое требование введем — и при открытии нового счета, и по тем счетам, что были открыты ранее»,— сказала Полякова в интервью РБК.

Запуск государственной платформы «Антидроп», которую должны создать ЦБ и Минцифры для борьбы с дропперством, запланирован на середину 2027 года. Ольга Полякова уточнила, что ИНН станет идентификатором клиентов банков в системе.

Российские банки начали массово блокировать почти все переводы на крупные суммы

Финансовые организации проводят усиленные проверки на предмет мошенничества. В ходе операций сотрудники банков запрашивают персональные данные получателя и уточняют характер его отношений с отправителем.

Также кредитные учреждения интересуются целью перевода и тем, на что планируется потратить отправляемые средства.

Банки Европы практически полностью заблокировали переводы россиян после включения России в «черный список» ЕС

Включение России в список стран повышенного риска ЕС, которое вступит в силу 29 января 2026 года, вместе с ранее принятыми санкциями фактически поставило на грань полной блокады банковские переводы в Европу для россиян.

Крупные европейские банки отказываются принимать платежи из России и вводят собственные ограничения для клиентов, связанных с РФ, запрещая им получать переводы как из российских источников, так и из финансовых структур стран бывшего СССР.

Финансовый консультант Наталья Смирнова отмечает, что ее клиенты уже сейчас сталкиваются с резким ужесточением банковского комплаенса в Европе. Проблемы возникают как у клиентов с паспортом РФ, так и у владельцев капитала с российским происхождением, даже если они много лет живут за пределами РФ и имеют ВНЖ в странах ЕС.

В одном из случаев французский банк закрыл счет клиенту с французским ВНЖ после перевода более 10 тыс. евро с брокерского счета в Казахстане. В ходе проверки выяснилось, что средства связаны с ИП в России, оказывающим ИТ-услуги компании в Казахстане. Банк уведомил клиента о закрытии счета и вернул деньги отправителю. Оказание ИТ-услуг российскому бизнесу запрещено для европейских резидентов.

В другом случае клиент с паспортом РФ и ВНЖ в Финляндии пополнил счет на сумму менее 10 тыс. евро. Банк запросил источник средств, и после того как клиент указал, что деньги получены от продажи автомобиля в России, отказал в зачислении. Банк заявил, что средства с происхождением из РФ нельзя переводить в Финляндию ни напрямую, ни через третьи страны или финансовые организации.

Еще один клиент — россиянин с ВНЖ Испании — столкнулся с проблемами при пополнении траста на Кипре. Банк в Швейцарии закрыл счет траста, а банк в Андорре отказал в зачислении 100 тыс. евро, несмотря на то что источником средств были доходы, не связанные с Россией.

По словам Смирновой, аналогичную позицию занимают страны Северной Европы, Чехия и в ряде случаев Кипр, а россияне в странах ЕС будут все чаще сталкиваться с новыми проверками, отказами в открытии и закрытием счетов. Наличие второго паспорта не всегда помогает, поскольку место рождения остается видимым для банков и позволяет установить связь с Россией, предупреждает эксперт.